Политика KYC/AML сервиса Atlant Pay
Введение
KYC/AML (Know Your Customer / Anti-Money Laundering) – политика по процедурам «Знай своего клиента» (KYC) и противодействию легализации доходов, полученных преступным путем (AML). Данный документ определяет основные требования для идентификации клиентов, анализа их транзакций и предотвращения использования сервиса Atlant Pay в незаконных целях.
1. Цели и задачи
1.1. Обеспечение соответствия законодательным требованиям по KYC и AML.
1.2. Предотвращение использования сервиса Atlant Pay для отмывания денег, финансирования терроризма и иных преступных действий.
1.3. Внедрение эффективных процедур для идентификации и проверки клиентов.
1.4. Обучение сотрудников правилам и процедурам KYC/AML.
2. Определения
2.1. KYC – процедуры, направленные на идентификацию и проверку личности клиентов.
2.2. AML – меры, направленные на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.
2.3. Dark Market – онлайн-платформа, на которой продаются незаконные товары и услуги (наркотики, оружие, украденные данные и т. д.).
2.4. Санкции – ограничения, вводимые международными организациями и правительствами против стран, компаний или физических лиц за нарушение законов или международных норм.
2.5. Stolen Coins (краденые монеты) – криптовалютные активы, полученные в результате мошенничества, взломов или краж, находящиеся под санкциями.
2.6. Scam (мошенничество) – любые схемы, направленные на обман пользователей и хищение их средств (мошеннические ICO, Понци-схемы и т. д.).
2.7. Высокорисковая транзакция – финансовая операция, связанная с повышенным риском отмывания денег или финансирования терроризма.
3. Идентификация клиента (KYC)
3.1. Пользователь соглашается пройти процедуру верификации личности при необходимости. Мы можем запросить дополнительные документы, если это требуется для соблюдения законодательства или внутренней политики сервиса Atlant Pay.
3.2. Процедура верификации может включать:
— Фото паспорта (основная страница или лицевая сторона).
— Фото паспорта (обратная сторона, если требуется).
— Документ, подтверждающий адрес проживания.
3.3. Мы можем использовать сторонние сервисы KYC для проверки подлинности данных пользователя.
3.4. В случае отказа от предоставления необходимых документов сервис Atlant Pay оставляет за собой право приостановить или прекратить обслуживание клиента.
4. AML-проверка и мониторинг транзакций
4.1. Для выявления подозрительных транзакций и борьбы с отмыванием денег сервис Atlant Pay использует AML-проверку WhiteBIT.
4.2. Все транзакции клиентов проходят автоматизированный анализ на предмет аномальной активности.
5. Действия при выявлении повышенного AML-риска
Если транзакция содержит повышенные риски, Atlant Pay может:
5.1. Приостановить транзакцию на срок до 14 дней или удерживать средства до окончания расследования.
5.2. Запросить у пользователя дополнительные документы (фото или видео с паспортом).
5.3. Запросить скриншоты или видео с криптовалютного кошелька, с которого отправлены средства.
5.4. Осуществлять возврат активов только на кошелек отправителя или другой кошелек после проверки службы безопасности.
5.5. Отказать в выводе средств третьим лицам без объяснения причин.
5.6. Возвращать средства пользователю после завершения проверки. В случае отказа пользователя предоставить запрашиваемую информацию в течение 3 месяцев, удержанные средства не возвращаются.
5.7. Заморозить средства пользователя до момента предоставления всей запрашиваемой информации.
5.8. При получении запроса от правоохранительных органов, Atlant Pay может удерживать средства до полного разъяснения ситуации.
5.9. Если средства заморожены из-за санкций, они остаются заблокированными до снятия санкций.
6. Сообщение о подозрительных действиях
6.1. Если сотрудники Atlant Pay выявляют подозрительные транзакции, они обязаны незамедлительно сообщить об этом руководству.
6.2. Подозрительные операции могут быть переданы в соответствующие государственные органы.
7. Хранение данных
7.1. Все данные клиентов хранятся не менее 5 лет после окончания сотрудничества.
7.2. Персональные данные защищены и обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности.
8. Обновление политики KYC/AML
8.1. Данный документ пересматривается и обновляется не реже одного раза в год.
8.2. Ответственность за актуализацию политики возлагается на отдел комплаенса Atlant Pay.
8.3. Atlant Pay оставляет за собой право вносить изменения в AML-правила без предварительного уведомления пользователей.
Рекомендации пользователям
Чтобы избежать блокировки средств, Atlant Pay рекомендует:
Проходить AML-проверку перед проведением обмена.
Ознакомиться с KYC/AML политикой перед использованием сервиса.
Использовать только проверенные кошельки и не участвовать в подозрительных транзакциях.
