Політика KYC/AML сервісу Atlant Pay
Вступ
KYC/AML (Know Your Customer / Anti-Money Laundering) – політика щодо процедур «Знай свого клієнта» (KYC) та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом (AML). Цей документ визначає основні вимоги для ідентифікації клієнтів, аналізу їх транзакцій та запобігання використанню сервісу Atlant Pay у незаконних цілях.
1. Цілі та завдання
1.1. Забезпечення відповідності законодавчим вимогам щодо KYC та AML.
1.2. Запобігання використанню сервісу Atlant Pay для відмивання грошей, фінансування тероризму та інших злочинних дій.
1.3. Впровадження ефективних процедур для ідентифікації та перевірки клієнтів.
1.4. Навчання співробітників правилам та процедурам KYC/AML.
2. Визначення
2.1. KYC – процедури, спрямовані на ідентифікацію та перевірку особи клієнтів.
2.2. AML – заходи, спрямовані на запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
2.3. Dark Market – онлайн-платформа, на якій продаються незаконні товари та послуги (наркотики, зброя, викрадені дані тощо).
2.4. Санкції – обмеження, що вводяться міжнародними організаціями та урядами проти країн, компаній або фізичних осіб за порушення законів або міжнародних норм.
2.5. Stolen Coins (вкрадені монети) – криптовалютні активи, отримані в результаті шахрайства, зламу або крадіжок, що перебувають під санкціями.
2.6. Scam (шахрайство) – будь-які схеми, спрямовані на обман користувачів та привласнення їх коштів (шахрайські ICO, пірамідальні схеми тощо).
2.7. Транзакція високого ризику – фінансова операція, пов’язана з підвищеним ризиком відмивання грошей або фінансування тероризму.
3. Ідентифікація клієнта (KYC)
3.1. Користувач погоджується пройти процедуру верифікації особи за необхідності. Ми можемо запросити додаткові документи, якщо це потрібно для дотримання законодавства або внутрішньої політики сервісу Atlant Pay.
3.2. Процедура верифікації може включати:
— Фото паспорта (головна сторінка або особова сторона).
— Фото паспорта (зворотня сторона, якщо потрібно).
— Документ, що підтверджує адресу проживання.
3.3. Ми можемо використовувати сторонні сервіси KYC для перевірки достовірності даних користувача.
3.4. У випадку відмови від надання необхідних документів сервіс Atlant Pay залишає за собою право призупинити або припинити обслуговування клієнта.
4. AML-перевірка та моніторинг транзакцій
4.1. Для виявлення підозрілих транзакцій та боротьби з відмиванням грошей сервіс Atlant Pay використовує AML-перевірку WhiteBIT.
4.2. Всі транзакції клієнтів проходять автоматизований аналіз на предмет аномальної активності.
5. Дії у разі виявлення підвищеного AML-ризику
Якщо транзакція містить підвищені ризики, Atlant Pay може:
5.1. Призупинити транзакцію на термін до 14 днів або утримувати кошти до завершення розслідування.
5.2. Запросити у користувача додаткові документи (фото або відео з паспортом).
5.3. Запросити скріншоти або відео з криптовалютного гаманця, з якого відправлено кошти.
5.4. Осуговувати повернення активів лише на гаманець відправника або інший гаманець після перевірки службою безпеки.
5.5. Відмовити у виведенні коштів третім особам без пояснення причин.
5.6. Повернути кошти користувачу після завершення перевірки. У випадку відмови користувача надати запитувану інформацію протягом 3 місяців, утримані кошти не повертаються.
5.7. Заморозити кошти користувача до моменту надання всієї запитуваної інформації.
5.8. При отриманні запиту від правоохоронних органів, Atlant Pay може утримувати кошти до повного з’ясування ситуації.
5.9. Якщо кошти заморожені через санкції, вони залишаються заблокованими до зняття санкцій.
6. Повідомлення про підозрілі дії
6.1. Якщо співробітники Atlant Pay виявляють підозрілі транзакції, вони зобов’язані негайно повідомити про це керівництво.
6.2. Підозрілі операції можуть бути передані відповідним державним органам.
7. Зберігання даних
7.1. Усі дані клієнтів зберігаються не менше 5 років після закінчення співпраці.
7.2. Персональні дані захищені та обробляються відповідно до Політики конфіденційності.
8. Оновлення політики KYC/AML
8.1. Цей документ переглядається та оновлюється не рідше одного разу на рік.
8.2. Відповідальність за актуалізацію політики покладається на відділ комплаєнсу Atlant Pay.
8.3. Atlant Pay залишає за собою право вносити зміни в AML-правила без попереднього повідомлення користувачів.
Рекомендації користувачам
Щоб уникнути блокування коштів, Atlant Pay рекомендує:
– Проходити AML-перевірку перед проведенням обміну.
– Ознайомитися з політикою KYC/AML перед використанням сервісу.
– Використовувати лише перевірені гаманці та не брати участі в підозрілих транзакціях.
